O que é trading marginal e se é adequado para si?

2024.03.28 2021.11.10 O que é trading marginal e se é adequado para si?

Artyom Shashkovhttps://www.litefinance.org/pt/blog/authors/artem-shashkov/

Hoje, vamos a analisar o que é a margem no trading.

Por um lado, nas definições de tudo marginal, via de regra, encontra-se a palavra “crédito” ou o conceito "empréstimo monetário", devido a quais a alma do trader fica inquieta. Por outro lado, como sinónimos de marginalidade atua "enriquecimento desde zero" e outros processos agradáveis, mas pouco prováveis.

Neste artigo está apresentada uma investigação complexa dos aspetos "trading marginal" com as suas vantagens e desvantagens. Espero que isto permita aos traders tomar uma decisão mais consciente e bem ponderado sobre a necessidade de utilizar esta ferramenta.

O que é a margem no Forex?

O objetivo principal tanto no trading, como em investimento é a obtenção de lucro. No entanto, em bolsas mundiais são realizadas operações também com outros objetivos, tais como estratégias complexas para proteção do negócio e do capital mediante cobertura financeira. Não é muito correto denominar o resultado financeiro de todos os tipos de operações com palavra “lucro”. No mundo financeiro, os fundos monetários são denominados como margem.

Dependendo de objetivos de utilização, a margem pode ser livre variável, assegurada, bloqueada (e não só). Todos estes derivados, realmente, significam a quantidade de dinheiro. Se respondemos à questão o que é a margem no Forex com palavras simples, então a definição é a seguinte: margem é a diferença entre o preço de abertura da operação e o preço atual. A margem na bolsa não se difere em nada da margem no Forex, ou seja, os instrumentos bolsistas sobem e caem em preço da mesma maneira.

No exemplo na imagem ocorre a compra do par de moedas EURUSD por preço de 1.20000. Quando o preço do ativo diminui até 1.19000, a margem torna-se negativa, já que o preço atual é inferior ao preço de compra de 0,01. Com o crescimento até 1,22000, a margem da operação será positiva, já que, o preço atual será superior ao preço de compra de 0,02.

Trading marginal: fiança marginal da corretora

A princípios de 1990, algumas corretoras viram a potencialidade em expansão da base de clientes à conta de traders com pequenos depósitos. A vantagem do mercado potencial de traders "menoristas" estava em demanda alta permanente, já que muitos quiseram provar-se na bolsa, mas os requerimentos aos investidores eram muito "elevados".

No entanto, à conta da introdução de trading marginal e o desenvolvimento posterior de trading online, temos a oportunidade de formar-nos como traders, dominando passo a passo uma das profissões mais interessantes dos nossos tempos.

Além da definição comum da margem Forex, trader deve entender o que é trading marginal. O seu nome mais popular é trading com a utilização de alavancagem.

O trading marginal é o modo de aumentar o capital envolvido na operação, em várias vezes à conta de fundos da sua corretora. Em outras palavras, é um serviço de empréstimo de curto prazo prestado pela sua corretora durante sua presença na operação.

Com trading marginal, trader pode operar não apenas com os seus, mas também com os fundos emprestados oferecidos pela corretora para aumentar o volume das suas operações.

Quanto maior é o volume processado, o resultado financeiro mais significativo pode ser obtido. A proporção entre os fundos próprios do trader e fundos emprestados da corretora denomina-se "alavancagem".

As vantagens para trader são compressíveis, mas a corretora não arrisca demasiado, oferecendo tão ingenuamente os seus fundos? Não vale a pena preocupar-se, a corretora cuidou de sim mesmo também.

No trading marginal existe o conceito fiança marginal ou fiança de garantia. É um montante na conta de trading do cliente que é necessária para cobrir as obrigações duma operação em um ou outro instrumento de trading. No bolsa de valores, os investidores experientes chamam a fiança como garantia.

A corretora oferece ao trader os seus fundos mesmo para a operação. Consequentemente, trader deve oferecer à corretora a garantia de disponibilidade de fundos necessários para a cobertura de possível prejuízo.

Se o tamanho da fiança de garantia não é insuficiente, então a corretora não permitirá abrir a operação com os parâmetros desejados. Neste caso, será necessário diminuir a alavancagem ou diminuir o volume da operação até que o tamanho da fiança requerida não seja inferior ou igual ao montante na sua conta de corretora.

Acima consideramos a opção com o empréstimo marginal da operação, com a qual quanto maior é a alavancagem utilizada, maiores são os requerimentos marginais.

Além de alavancagem da operação, existe a alavancagem da conta de trading, que ao contrário pode servir como método de reduzir os requerimentos marginais.

Conforme as regras de trading bolsista, as operações devem ser garantidas. É necessária a disponibilidade de fundos monetários na conta da corretora suficientes para operar com um volume bolsista padronizado em 1 lote. A alavancagem para a conta de trading fornece a oportunidade de operar com depósitos, que são muito menores do que os padrões bolsistas geralmente aceitos.

Abro um secreto: não existe volume inferior do que 1 lote. Parece, como assim? Já que todos estão acostumados aos lotes fracionários, como 0.1 lote ou 0.01 lote, que as corretoras fornecem. A disponibilidade de lotes fracionários por si é trading marginal em ação. Se as corretoras não oferecessem a alavancagem, na bolsa operariam apenas traders com grandes depósitos.

A imagem acima mostra qual é a margem mínima necessária para trading com pares de moedas com volume em 1 lote, ou seja, o volume bolsista padronizado fixo. Também é representada a dependência entre o tamanho da alavancagem e o tamanho de garantia ou requerimentos marginais.

Em 1 lote há 100 000 unidades de moeda ou produto básico. Consequentemente, a fiança será igual a 100 000 ao realizar uma operação com o volume em 1 lote sem utilizar a alavancagem. A posição sem alavancagem é representada como 1:1. Ao aumentar a alavancagem utilizada, na conta é diminuído de forma múltipla o tamanho de fiança. Ao aumentar a alavancagem 10 vezes, a posição vai a ser representada assim 1:10. A fiança requerida neste caso está diminuindo 10 vezes e torna-se igual a 10 000 unidades da moeda. Com a alavancagem máxima da conta igual a 1:1000, precisaremos apenas 100 unidades de moeda para garantir uma operação com o volume em 1 lote.

A alavancagem e riscos marginais

Agora analisemos mais detalhadamente a questão sobre a alavancagem da conta.

Para quê saber o seu tamanho, se o seu parâmetro não é visto em lugar nenhum? Se abordar trading com toda a seriedade e não desde posição de principiante, preciso ter uma ideia sobre todas as ferramentas que você utiliza.

Existem dois tipos de comportamento do trader operando no Forex: agressivo ou conservador. Tudo depende de nível de risco que trader está disposto a assumir em seu trading. Isto está relacionado diretamente com o tamanho da alavancagem que trader utiliza.

O trading agressivo sempre pressupõe os riscos altos que dá alta potencialidade de lucro. Por exemplo, se há desejo de ganhar 10 000 USD por semana com 100 USD na conta, será necessário operar agressivamente. Ou seja, jogar a última cartada.

Para uma estratégia de trading agressiva, o tamanho da alavancagem utilizada da operação é caracterizado de 1:11 até 1:1000.

Se o objetivo não é "ganhar rapidamente", então a escolha cai nas estratégias de trading conservadoras. O tamanho típico da alavancagem será aproximadamente de 1:1 até 1:10.

Analisemos o exemplo com ajuda do qual determinaremos se trabalhamos de forma agressiva ou conservadora.

Suponhamos que foi aberta uma operação em par de moedas EURUSD conforme cotação 1.13120 com o volume em 0.75 lote e com depósito em 2000 USD. É necessário saber a qual tamanho de alavancagem correspondem estes parâmetros. Isto pode ser feito pela fórmula:

Substituindo todos os valores na fórmula, obtemos:

Alavancagem = (1.13120 * 75 000)/2000 = 42.42 ou 1:42.

Tal tamanho está no intervalo de estratégia de trading agressiva, ou seja, trader opera com o risco elevado.

A operação pode ser levada a uma forma mais conservadora de três maneiras: 

• diminuir a cotação mediante a busca de outro par de moedas com diferente cotação cambial atual;
• diminuir o lote funcional;
• aumentar o depósito.

O modo mais fácil e rápido é reduzir o volume. Agora, vamos calcular a alavancagem para a mesma operação, mas já com um volume de 0,15 de lote.

Al. cr. (alavancagem credencial) = (1.13120 * 15 000)/2000 = 8.48 ou 1:8.

Esta alavancagem corresponde à estratégia conservadora.

Com máximo detalhe o conceito da alavancagem credencial está analisado no artigo "O que é a alavancagem credencial: manual completo para principiantes" Recomendo a todos os principiantes, que aprendem as bases de trading marginal.

A compra com margem: posição marginal com exemplos

A compra com margem é a operação para comprar a ferramenta financeira com a utilização da alavancagem credencial, ou seja, fundos emprestados da corretora. O término "compra com margem" chegou de trading bolsista, onde com frequência operam exclusivamente com os seus próprios fundos. No Forex, a maioria de traders menoristas opera "com alavancagens", por isso, qualquer compra ou venda a priori pressupõe a operação em margem.

Consideramos a compra com margem no trading bolsista e no trading Forex:

Pois bem, ao utilizar apenas fundos próprios em tamanho de $5000, trader poderá comprar 50 ações, se o preço da compra constitui $100 por unidade.

Ao comprar com margem, ou seja, envolvendo adicionalmente $5000 de fundos emprestados, a carteira final de trader constituirá 100 ações sob a condição de mesmo preço da ação.

Consequentemente, se trader envolverá a margem, então o seu resultado financeiro será 2 vezes maior do que operando apenas com fundos próprios. Tanto positivo, como negativo.

As flutuações de preços da moeda são menos significativas do que os instrumentos bolsistas. Por isso, sem a utilização da margem, Forex é dificilmente disponível para traders menoristas e os valores da alavancagem de tipo 1:100 no Forex são médio estadísticos e fundamentados. Devido à disponibilidade de tais alavancagens, não vale a pena utilizar em operação mais de 5% de montante total do depósito.

A diferença entre os resultados de operações marginais e não marginais no Forex é mais significativa. A bolsa não da oportunidade física nem para grandes prejuízos, nem para grande lucro.

O que é uma posição marginal?

A posição marginal é a posição com alavancagem envolvida. A abertura duma posição marginal pressupõe trading com a utilização de fundos adicionais oferecidos pela corretora.

Se você é trader Forex, então com maior probabilidade qualquer sua posição aberta será marginal. Se operar em mercado de moedas exclusivamente com fundos próprios, será necessário um depósito bastante essencial para obter um lucro significativo.

As vantagens de trading marginal

O primeiro é a oportunidade de aumentar a potencialidade do lucro em operações e com bastante rapidez multiplicar os investimentos iniciais. Especialmente, isto é atual ao operar com moedas, cujas flutuações intra-diárias não permitem aos traders ganhar montantes significativos em operações com pequenos investimentos monetários.

Do ponto de vista de Forex, a ausência da oportunidade de trading marginal faria o mercado monetário indisponível para traders com depósitos inferiores a 100 000 unidades condicionais que se iguala ao volume minimamente aceitável da operação. Ao utilizar as alavancagens para operar será suficiente o depósito em $10-$100. Sem margem Forex isto seriam apenas grandes jogadores :)

A marginalidade também põe ao trader diante a necessidade de calcular os riscos, já que a negligência nesta relação ao utilizar uma grande alavancagem levará às consequências lamentáveis. Deste modo, trader, quer ou não quer, desenvolve habilidades úteis que no trading bolsista não marginal podem manter-se por um tempo mais prolongado em estado "rudimentar", devido aos riscos menores.

As desvantagens de trading marginal

A principal vantagem de trading marginal em mãos não muito habilidosas, mas demasiado apaixonadas transforma em sua principal desvantagem, ou seja, a oportunidade de grande rendimento do capital investido. Um trader ou investidor pode arriscar uma parte bastante grande do seu capital e sofrer perdas rapidamente.

Na etapa inicial, traders estão cegos pela perspetiva de multiplicar rapidamente o lucro total à conta de aumento do volume das operações. Esta cegueira não lhes permite ser imparciais e objetivos, forçando a esperar e crer apenas no resultado positivo da sua previsão.

A segunda desvantagem é a presença de tais chamadas ruturas de preços e a sua influência sobre o depósito. Forex não funciona nos fins de semana e a situação no mundo continua a alterar-se também durante os fins de semana, no entanto, estas alterações afetam as cotações apenas na segunda-feira. Por isso, o preço da abertura na segunda-feira pode diferir-se radicalmente do preço no momento do encerramento do mercado na sexta-feira. Se trader deixou uma operação aberta com a alavancagem durante o fim de semana, então na segunda-feira, ele pode esperar uma surpresa desagradável, já que, o preço pode alterar-se bruscamente contra a sua posição. Neste caso não vão a ajudar mesmo as ordens Stop protetoras, já que, para trader que não cumpre a gestão de riscos é possível perder completamente o depósito.

Na minha opinião, o trading marginal tem mais uma desvantagem: sua disponibilidade para todos os traders sem importar a sua experiência. Os principiantes raramente se dedicam auto-informação suficiente antes de começar a operar. Além disso, é bastante alto o grau de influência emocional sobre suas decisões de trading. Como resultado, tendo a oportunidade de ganhar muito, um trader principiante não poderá utilizar esta ferramenta a favor para o seu depósito.

A minimização de riscos com trading marginal

Sobre a minimização dos riscos já está tudo mastigado com detalhes mínimos e posto na boca :) O problema é que ninguém presta atenção a estas recomendações, enquanto não obtém uma experiência negativa pelo seu incumprimento.

Se você é um destes, então vejamos por 1000ª vez como transformar o trading marginal de ferramenta perigosa em útil:

1. Sem importar o tamanho utilizado da margem Forex, trading pressupõe um risco não inferior a 5% de depósito em operação. 5% é mesmo o valor máximo. Imagine a escala de 1 a 10, onde 10 é o risco máximo neste universo. Mesmo isto será 5% de depósito. Com outras palavras, um risco normal para a operação deve ser em área de 1-2%. Se você terá 12-15 operações prejudiciais consecutivas, esta regra vai a saltar o seu depósito.
2. Não operar 15 minutos antes e durante 15 minutos após a publicação de notícias importantes. Possivelmente o aumento do spread e, como resultado, mesmo o encerramento   da operação conforme Stop Loss será realizado a um preço muito pior do que foi estabelecido pelo trader.
3. Se você opera de forma "intra-diária", não é necessário deixar as posições abertas durante o fim de semana. São possíveis ruturas de preços contra a direção da sua posição.
4. Não levar todas as poupanças a Forex com esperança de dobrá-los de forma rápida. Isto é mesmo que na primeira aula de fitness levantar haltere mais pesado. Primeiro, o lucro em conta Demo, depois uma conta real pequena para a comprovação da sua habilidade de cumprir as próprias regras de trading sob as condições de risco de perda do capital. E só depois o aumento gradual do depósito de trading.
5. Ao operar na conta real, é necessário determinar com antelação o limite de operações prejudiciais para o dia, semana e mês e cumpri-lo rigorosamente. Todos os traders profissionais, com quem eu contatei, têm esse limite. É a garantia de proteção do depósito e minimização da influência danosa de emoções sobre o tamanho da conta.

Resumindo, a margem Forex pode servir bem ao trader apenas ao cumprir uma serie de regras imutáveis. No resto dos casos, a sua utilização revelará e prejudicará instantaneamente a consequência de todas as desvantagens do trader, mostrando isso no tamanho do seu depósito num instante.

O que é a conta marginal?

A conta marginal é a conta da corretora, em que trader coloca os seus fundos para a sua seguinte utilização em trading marginal. Os fundos na conta de trading marginal servem como garantia para abrir operações marginais, diferentemente de conta padronizada da corretora, onde no trading são utilizados apenas os fundos próprios. Basando-se pelo tamanho do capital em conta marginal e valor da alavancagem é determinado o volume disponível de operações para trader.

A margem para abrir e manter as posições.

A margem para abrir as posições ou margem inicial é a quantidade de fundos necessária para a abertura da operação. Se o volume de fundos livres do trader é inferior à margem para abrir posições, então o requerimento marginal inicial não é cumprido e isto significa que não haverá possibilidade de abrir uma nova operação.

Por exemplo, trader quer comprar 10 ações com custo $20. Com a alavancagem 1 a 2, a margem para abrir esta posição em sua conta deve ser $20x10/2=$100. Este montante é bloqueado na conta até o momento do encerramento da operação.

A margem para manter ou margem mínima é a quantidade de fundos atuais necessários para manter a operação aberta. Se o volume dos fundos próprios do trader é inferior à margem para manter uma posição, dependendo de situação seguirá margin call ou o encerramento forçado.

Tomemos o mesmo exemplo e suponhamos que a margem para manter a posição é igual a 40% do montante total, ou seja, $200x0.4 = $80. Em seguida, suponhamos que o custo das ações desceu de $20 até $12 e o valor da carteira atualmente constitui $120. Com a alavancagem, ½ do volume dos fundos próprios do trader atualmente constitui $120/2=$60 que é $20 inferior à margem para manter a posição.

Portanto, neste caso seguirá margin call e a corretora oferecerá ao trader depositar fundos adicionais ou encerrar a posição.

Deste modo, após a entrada no mercado, trader precisará MANTER o volume certo de fundos livres para que as suas posições não sejam encerradas automaticamente.

Requerimentos marginais

Na minha primeira sessão de trading no Forex, abria grande quantidade de operações e, lembro-me de ter me perguntado que era impossível abrir ainda mais. Os requerimentos marginais salvaram o resto da minha conta Demo, já que não teve fundos livres suficientes para abrir novas operações.

Os requerimentos marginais é o montante necessário como garantia para abrir novas operações. Com ajuda de requerimentos marginais, a corretora diminui o risco de obter prejuízo em caso de saltos bruscos de preço contra a posição de trader, já que, com trading marginal, a corretora oferece ao trader os seus fundos para celebrar operações.

Analisemos um exemplo da plataforma web.

É possível ver o tamanho dos requerimentos marginais para a operação pelo instrumento selecionado antes de abertura da operação, já que o mesmo é indicado sob o tamanho do lote.

Após a abertura da operação, trader vê os seguintes parâmetros:

O primeiro é todo o montante de requerimentos marginais sobre operações já abertas.

O segundo é o volume da margem livre do trader Forex. São fundos livres, descontando os requerimentos marginais sobre as operações abertas. Os mesmos estão disponíveis para abrir novas operações.

Se antes da abertura, o parâmetro "Disponível para operações" será inferior aos requerimentos marginais pela operação com o volume certo em instrumento selecionado, então será possível continuar a operar após de mudar o instrumento, após de reduzir o volume da operação ou após de aumentar os fundos para compras e vendas.

O pagamento pela utilização da margem

No trading bolsista existem os conceitos "pagamento pela margem", "taxa marginal" ou "taxas marginais percentuais" que têm a mesma essência, isto é o pagamento pela utilização do dinheiro ou outros ativos emprestados da corretora.

Quais ativos? Por exemplo, ao abrir uma posição curta na bolsa, trader primeiramente toma uma quantidade necessária de ações emprestada da corretora. Esta operação emprestada deve ser pagada conforme as tarifas da corretora bolsista. Pela utilização do dinheiro da corretora com trading marginal, as comissões também estão presentes.

Embora as comissões, a taxa marginal, no entanto, é inferior às taxas de referência tais ferramentas de empréstimo como o crédito ou cartão de crédito. Por isso, os traders normalmente preferem pagar pelos fundos adicionais à corretora do que ao banco.

A taxa marginal é calculada em % anuais. A seguir calcula-se baseando em duração de utilização dos fundos emprestados.

Por exemplo, trader quer comprar ações no valor de $11 000 com alavancagem 1/10 com taxa marginal em 6% e planeia manter posição durante 10 dias.

O volume do seu próprio capital é $1000. Os restantes $10000 são oferecidos pela corretora.

Desta maneira, pela utilização dos fundos da corretora durante todo o ano, trader pagaria:

$10,000 x 6% = $600

Portanto, o custo de trading marginal por 1 dia constitui:

$600/365 = $1.64

Se trader planeia manter a posição durante 10 dias, então realmente pela utilização da margem ele pagará:

$1.64 x 10 = $16.4

Considerando a possibilidade de ganhar 100 vezes mais com a utilização dos fundos marginais, isto é uma operação bastante boa.

Ao operar no Forex, a alavancagem normalmente é oferecida aos traders de forma gratuita e isto é uma das vantagens de trading Forex, especialmente para os principiantes.

Trading marginal com a criptomoeda

Analisemos como funciona trading marginal com a criptomoeda. Na realidade, a situação não se difere em nada de trading marginal com qualquer outro instrumento.

Considerando o atual custo de 1 Bitcoin, é pouco provável que a maioria de traders menoristas tentaria usar apenas os próprios fundos no trading com este instrumento.

O segundo argumento "contra" trading sem marginalidade dos instrumentos de criptografia é a sua volatilidade. O movimento de preços médio diário em $1500-$3500 para Bitcoin é normal. 

Desta maneira, durante o dia é possível perder cerca de 10% de montante total do depósito, se operar exclusivamente com próprios fundos.

Na minha opinião, faz sentido utilizar a marginalidade ao operar com criptomoedas para minimizar os volumes das operações, diferentemente de moedas regulares, onde é melhor utilizar a alavancagem como oportunidade para aumentar a lotação.

Para abrir a operação em Bitcoin com volume 0,01 e alavancagem 1/100, trader precisará, nas condições atuais do mercado, cerca de $23 fundos próprios. Sim, isto é mais do que nos pares de moedas. Mas ainda assim é mais disponível do que o valor cerca de $22000 de fundos puramente próprios, se não utilizar trading marginal.

Se trader deseja operar com outras criptomoedas, cujo o custo em maioria dos casos é muito inferior a Bitcoin, a volatilidade também não pode ser excluída.

Isto é o gráfico do par ETHUSD, intervalo de tempo D1

O movimento médio diário constitui cerca de $50 dólares que corresponde aproximadamente a 10% do valor do instrumento, como em caso de Bitcoin.

Resumindo, ao operar com as criptomoedas, a marginalidade deve ser utilizada para assemelhá-las maximamente aos pares de moedas regulares, ou seja, escolher o volume de operações exclusivamente nos limites das regras da gestão de riscos.

Devido à superioridade em volatilidade, a potencialidade do lucro das criptomoedas é maior do que dos pares de moedas. Por isso, o segundo momento importante é a colocação das ordens Stop Loss conforme regras da estratégia de trading. Sem o segundo ponto, apesar de grandes lucros, o resultado financeiro do trader flutuará cerca de referência zero, devido aos prejuízos comparáveis pelo tamanho por causa da mesma volatilidade.

Como rastrear margem durante o trading

A maioria dos terminais de trading usa os parâmetros básicos para mostrar os significados de margem:

1. O significado do campo Saldo. Este campo mostra quanto fundos há na conta de corretora, considerando todas as operações concluídas. As operações atuais abertas no campo “Saldo” não são levadas em consideração.
2. O significado do campo Equity ou Fundos. Este campo mostra o volume dos fundos em conta de corretora considerando o resultado atual e todas as operações abertas e encerradas. Em outras palavras: Fundos=Saldo-Lucro atual/prejuízo.
3. O significado do campo Margem. Este campo mostra o volume dos fundos que está em garantia para operações abertas.
4. O significado do campo Margem livre. Este campo mostra o volume dos fundos não envolvidos em operações abertas atuais. Em outras palavras, isto é o volume dos fundos que está disponível para abrir novas operações ou para retirar desde conta de trading.
5. O significado do campo Nível da margem. Este campo mostra a proporção dos fundos próprios ao nível de carregamento de depósito. O nível mínimo da margem para abrir operações, via de regra, constitui 100%.

Como calcular margem no Forex

Existem 2 métodos principais de calcular margem no Forex: simples e muito simples :)

1. O método simples de cálculo pela fórmula

É adequado para aqueles que tem as relações amigáveis com matemática. Para calcular será necessário saber a cotação cambial do par de moedas, o lote desejado e a alavancagem da conta de trading.

M. = (Cotação * Lote) / Alavancagem da conta.

Substituímos os valores nesta fórmula:

M. = (1.25373 * 10 000) / 400 = 31.34 USD

Desta maneira, obteremos o valor de garantia necessária para uma operação com os parâmetros indicados.

2. O método muito simples, sem fórmulas

É adequado para todos que não querem contar manualmente. Para este método, precisaremos duma calculadora de margem Forex. É uma calculadora simples de trader:

Você pode tentar calcular a margem diretamente na calculadora que eu introduzi acima.

Inserimos nesta calculadora os parâmetros da operação: alavancagem, par de moedas, volume da operação, tipo da operação, preço de abertura. A calculadora calculará instantaneamente todos os parâmetros de possível operação, entre os quais também haverá um cálculo de margem.

O nível da margem e margem livre

Já soubemos o que é o nível de margem no Forex, ou seja, é a proporão de fundos existentes aos garantidos expressada em percentagem. Se representa o nível de margem em percentagem.

Com este nível estão relacionados os conceitos Margin Call e Stop Out.

Margin Call ocorre se percentagem de margem desceu abaixo de valor mínimo: volume dos fundos livres (parâmetro de "Margem livre") torna-se igual a 0 ou fica em "negativo".   Neste caso, não há oportunidades de abrir novas operações, porque todos os fundos existentes na conta de trading são uma caução de garantia para operações abertas anteriormente.

Após de que ocorreu Margin Call, poderá ocorrer também Stop Out.

Stop Out ocorre quando o nível da margem fica em "negativo" e o volume dos fundos aproxima-se ao 0. Neste caso, para não permitir que o nível da margem do cliente se torne negativo, a corretora começa a encerrar coercivamente as suas posições. As posições com maior valor de prejuízo no momento atual são encerradas primeiro.

É possível o valor negativo da margem? Em 99% dos casos não, no entanto, nas situações extraordinárias, como Brexit ou vinculo do franco suíço em relação à moeda única europeia, a corretora não é capaz de encerrar fisicamente as posições do trader pela Stop-out, devido à ausência elementar dos contrapartes em preços necessários. Como resultado, as operações do trader, devido à liquidez reduzida, serão encerradas por preços ainda mais baixos que pode levar mesmo à margem negativa.

As situações semelhantes são conhecidas pelos traders que operam com estratégias de trading de tipo agressivo. Os traders que operam com as estratégias de trading conservadoras podem não conhecer estes conceitos, porque não se enfrentaram a semelhantes situações.

Analisemos como calcular o nível da margem e nível de fundos livres.

A margem livre é a diferença entre fundos e caução.

Margem livre = Fundos - Margem = 419 856.12 - 31.34 = 419 824.78

O nível da margem é uma proporção de fundos à margem expressada em percentagem.

Nível da margem = (Fundos / Margem) * 100% = (419 856.12 / 31.34) * 100% = 1339542.39%

Conclusão

Usando racionalmente o princípio do trading marginal, é possível aumentar significativamente a eficácia de seu trading no mercado Forex.

No entanto, isto não significa que é necessário tomar a alavancagem máxima possível e esperar um milagre.

A utilização racional significa que é necessário escolher um valor de alavancagem confortável, com qual o trading na bolsa não trará uma enorme carga psicológica.

Lembre! Quanto menos nervos e preocupações houver, mais operações conscienciais realiza trader e, portanto, aumentarão as chances de obter lucro.

Vale a pena lembrar: quanto maior a alavancagem, maiores os riscos! No início do seu caminho bolsista é necessário aprender a não perder o que há, após de quê o lucro chegará por si mesmo!

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