O que é gestão do capital e para quê cumpri-la? Vamos analisar a tática de guardar o depósito.

O que é a margem e para que serve? O que acontece com um depósito, se uma grande margem é usada em relação ao valor do depósito?

A história mostra que milhões de especuladores se separar todo o dinheiro nos primeiros dias e até horas de trading, porque desprezam completamente a gestão do capital. Uns não sabem o que é esta palavra. Outros a ignoram, porque os “enormes volumes - enormes lucros”. O fato de que os fundos não apenas podem ser multiplicados, mas também perdidos, muitos não pensam.

A cobiça em relação ao racionalismo: gestão do capital

Além disso, os especuladores iniciantes frequentemente operar com plena capacidade. Falam que eles têm sorte. Provavelmente, isto é assim. Uma pessoa privada de experiência comercial não tem medo, e isto poderá ajudá-lo a obter um lucro fácil no início de sua carreira. Mas um principiante permanecer impossivelmente por longo tempo. O trader será obrigado a abrir mais e mais novas operações.

A margem é o volume de dinheiro que é a garantia de seguro da operação aberta com a aplicação de dinheiro emprestado da corretora.

O dinheiro necessário para uma garantia não é retirado, mas “detêm-se” na conta do especulador durante o início duma operação. Suponhamos, na sua conta existe 500 dólares e você inicia uma operação para a qual é precisa uma garantia de 100 dólares. Após de início da operação, o saldo da conta será constituir os mesmos 500 dólares, mas de mesmos, os 100 dólares serão indisponíveis para iniciar outras operações. O dinheiro “congelado” se torna disponível apenas após de sair desta operação. Se a operação especulativa será fracassada, o valor da margem vai para a corretora como a garantia de guardar o dinheiro entregado.

Há uma margem livre, que mostra a diferença entre o valor da garantia e valor do depósito. Se por motivo de perdas, os montantes de margem livre são reduzidos até os valores baixos, a mesma corretora encerra as posições abertas.

O montante máximo de perdas deve ser não superior de 5% do depósito. Como calcular isto?

Depois de entrar em operação, a mesma está apresentada no terminal, como você pode ver na imagem abaixo. Qual é a diferença entre a “Margem livre” e “Margem”? Vamos a conhecer uma fórmula com ajuda de qual será possível calcular o valor de garantia antes de entrar numa operação.

A cobiça em relação ao racionalismo: gestão do capital

  • 464.16 é margem, ou seja, a garantia. A garantia é retirada à conta até a operação será funcional.
  • O saldo é o dinheiro intacto que poderá funcionar neste momento. O seu valor muda para cima ou para baixo, considerando a sua operação move-se para lucro ou prejuízo.
  • A margem livre é o valor de montante, com o qual temos o direito de iniciar uma operação. Será maior do que o saldo, se as posições funcionais se encontram em parte positiva, e menos, com os prejuízos (como na imagem acima)
  • Os fundos é o valor do depósito, incluindo uma margem e um saldo. Tal será o depósito, se sairemos da operação.
  • O nível de margem é a reação de dinheiro na conta à margem em %. Quanto maior é este valor, menor o perigo. O nível de margem é aplicado racionalmente para a identificação, se seguimos o controlo de riscos ou não.

Com uma operação realizada, é muito fácil conhecer a margem, preciso apenas olhar para MT (MetaTrader), onde é visto tudo. Seria racional conhecer o valor de margem antes de iniciar a ordem. Precisaremos da fórmula:

Margem = (Valor (em lotes)) * (100 000) * (Cotação cambial em relação à moeda dos EUA) / (Alavancagem)

Desta maneira, para um entendimento verdadeiro, é necessário calcular a margem para uma posição determinada. Suponhamos que especulemos com o euro - dólar estadunidense (cotação é 1.2000), iniciando uma operação em metade de lote.

Alavancagem é 1:100. Como calcular corretamente?

0,5 lote * em cem mil (valor de 1 lote, em moeda). Calculamos. cinquenta mil euros. Depois cinquenta mil euros * em cotação cambial atual em relação ao dólar dos EUA: 1,2. Recebemos sessenta mil dólares dos EUA. Não se esqueça de que é racionalmente recalcular na aquela unidade monetária em que temos uma conta. Normalmente, isto são dólares. Se você tem uma conta em moeda europeia, deve multiplicar em cotação cambial em relação ao euro. Se no 1º lugar da cotação está o euro, deixamos como é.

Depois este número deve ser dividido pelo valor de alavancagem. Neste caso, é cem. 60 000 / 100 = 600 dólares dos EUA. 600 dólares é sua margem, será retirada da conta para a posição iniciada como uma garantia.

A operação está aberta com um grande lote, traz grandes riscos e lucros potenciais.

A cobiça em relação ao racionalismo: gestão do capital

As regras principais da gestão do capital

1. Precisa ter um plano claro para especulação. Também, deve ser lembrado que uma metódica complicada não necessariamente é melhor. Mais difícil no trading é a identificação correta dos pontos de entrada-saída. De ponto de vista técnico, a entrada numa operação não é algo difícil. É suficiente clicar no botão e você já está no mercado. Mas tal operação seria lucrativa? Ninguém tem resposta para essa pergunta. Por isso, é importante saber antecipadamente o ponto de saída da operação. A prática mostrou que saber sair corretamente do mercado é mais valioso do que entrar corretamente no mercado. Quantas percentagens da operação, você quer ganhar? Quantas percentagens você está disposto a perder numa operação? Estas perguntas devem ser respondidas com antecedência, enquanto está “na costa”. Alguns traders entram no trading e depois agem impulsivamente. Claro que tal trading é condenado ao fracasso. Ao mesmo tempo não importa, quanto o depósito inicial será aumentado. De qualquer forma, no final, tudo se acabará lamentavelmente.

2. É necessário especular apenas os principais ativos do mercado, mais fortes na tendência ascendente e mais fracos na tendência descendente. Isto relaciona-se tanto o mercado de mercadoria, de valores mobiliários, como também, o mercado de moedas. Se você escolhe uma moeda forte, então precisa prestar atenção ao dólar, euro, iene. Para moedas fracas pode ser atribuída condicionalmente às moedas “exóticas”. Por exemplo, peso mexicano, lira turca, zloty polonês, etc. Mas tudo depende duma situação certa. Em alguns períodos, as moedas de “terceira categoria” mostram força e as moedas populares dos países desenvolvidos desvalorizam. Se a lira turca, por exemplo, fortalecia muito em relação ao dólar estadunidense, então é mais possível que exista essência de pôr em sua desvalorização. No mercado de valores mobiliários, este paradoxo é conhecido: o caro aumenta em preço ainda mais e o barato desce em preço. Este princípio não sempre funciona, mas em maioria de casos. Durante o mercado de ações de “ursos” é necessário encontrar os valores mobiliários que desvalorizarão ativamente. Normalmente, as ações das companhias do setor de tecnologia e das instituições financeiras perdem rapidamente em preço durante uma crise. É possível operar também, com os índices, por exemplo, com o índice Dow Jones, ou melhor, com seu CFD. No início da crise, os metais preciosos podem mesmo encarecer temporariamente, porque os trader procuram os ativos para investir. Isto foi no fim de 2007 e no início de 2008, quando o ouro e a prata encareciam ativamente, apesar de queda do mercado de valores mobiliários. Realmente, esta tendência foi apenas alguns meses. Durante a crise, quase tudo é desvalorizar. Mas o ouro começou a crescer nos primeiros instrumentos. Isto não significa que durante nova crise haverá uma tendência similar.

3. Vale a pena especular usando fortes pontos de reversão. Não pode entrar no mercado apenas para distrair-se. Os jogadores de bolsa iniciantes podem tentar-se a ganhar 2-3 dólares, para não ficar de braços cruzados. Devido a esta abordagem à atividade, é possível cair em uma situação desagradável, quando poderá haver uma enorme perda na conta. Como identificar os pontos de reversão no gráfico? Alguns traders procuram os mesmos usando indicadores e osciladores. Outros não os usam de maneira nenhuma. Estranhamente, ambos ganham, aplicando abordagens diferentes a este negócio. Um forte ponto de reversão deve ser considerado um novo mercado de ações de “bois”. Mas como saber: isto é salto consecutivo para cima antes duma queda ou um novo mercado de “bois”? Isto já é arte. Nem cada será capaz de dominá-lo, mesmo em toda a sua vida.

4. As posições muito curtas devem ser evitadas. É claro que ninguém cancelou o escalpelamento, mas há poucos escalpadores de sorte no mundo. É muito mais razoável praticar o trading de posições. Os especuladores podem ter sucesso também, no trading de médio prazo, mas nem todos conseguem. Os clássicos do trading aconselham tomar um lucro não menos do que de 10 vezes superado das despesas de comissão numa operação. Isto significa que é necessário entrar na posição apenas na direção da tendência de prazos longo ou de médio. Tentar ganhar com todo o movimento do mercado é tolice.

5. Comprar barato, mas vender caro. Ao mesmo tempo, não devemos esquecer que o gráfico poderá ir a qualquer lugar. Toda a análise no mercado apenas aumenta suas chances de sucesso, mas não garante o mesmo. Se alguém lhe falará sobre a semelhança do Graal de trading, não acredite. Simplesmente não existe o mesmo, e se seria, todo o trading seria reduzido a nada. No entanto, de tempos em tempos, aparecem as novas metódicas de trading que garantem alegadamente o lucro. Em qualquer caso, examine estes métodos de trading numa conta Demo e depois use-os no trading real.

6. A aplicação duma ordem Stop Loss é uma condição para o trading seguro. Além disso, a presença duma ordem Stop não lhe levará necessariamente às vitórias financeiras. É possível “apanhar as ordens Stop Loss” constantemente, ou seja, encerrar com as ordens Stop Loss, e sua conta será anulada rapidamente. Alguns jogadores de bolsa colocam a ordem Stop Loss mais longe, para a mesma foi afastada e relativamente de difícil acesso. Outros em proximidade relativa do ponto de entrada. Alguns especuladores não colocam as ordens Stop Loss na mesma posição durante ataques piramidais, mas em todas as outras colocam de forma obrigatória. Esta abordagem poderá ser vantajosa, se as operações forem realizadas em pequenos volumes.

7. Em operações bem-sucedidas, deve permitir ao lucro crescer. Vale a pena sair de operação, em caso se é visto claramente que a tendência terminará em breve. Os principiantes fazem ao contrário: levam um pequeno lucro e permitem aos prejuízos aumentar por um longo tempo. Por exemplo, levam o lucro que é igual de 5-10 dólares, mas não encerram os prejuízos de 50-100 dólares. É claro, esta tática não poderá dar um efeito positivo.

8. É necessário que a margem livre fosse bastante grande. Não é necessário esperar de encerramento duma operação por Margem-Chamada (Margin-Call) (forçada por uma corretora), a posição deve ser encerrada a tempo. Mas não preciso também, tomar as decisões precipitadas no rebuliço.

9. Às vezes, o uso da diversificação de riscos com o método de abertura das posições diferentes é uma tentativa de guardar os fundos. Mas, nem sempre é assim. Muitas vezes, em vez dum problema, um trader adquire alguns. Se dum problema é possível encontrar uma saída, então de alguns, como a regra, é impossível. Por exemplo, num forte mercado de “bois” de ações, é possível comprar 3-4 valores mobiliários e comprá-los mais e mais à medida que o preço sobe. Mas no mercado de moedas, esta prática é quase sempre prejudicial. No mercado de valores mobiliários, a diversificação moderada é útil, mas a excessiva é perigosa.

10. Não é racional tomar as decisões de trading antes de encerramento do trading. Por exemplo, na sexta-feira antes do fim de semana ou no fim da sessão de trading no mercado de valores mobiliários. Ao contrário, alguns traders, querem ganhar muito com possível arranco do mercado ao abrir, mas esta abordagem não traz nenhuma vantagem sobre o mercado. Por isso, o mesmo não pode ser lucrativo.

11. A sorte no trading em 9/10 depende das capacidades analíticas do especulador, por isso, precisa aprender, aperfeiçoar suas habilidades em tanto em análise técnica, como em análise fundamental. A maioria dos especuladores usam dois tipos de análise. Há traders que preferem apenas análise fundamental ou técnica. Alguns jogadores de bolsa mesmo não observam os gráficos. Eles sabem apenas o preço de seus secretários e após disto tomam a decisão. Os gráficos, conforme suas assegurações, os confundem.

12. Para trading lucrativo, afixação dos erros e decisões bem-sucedidas, uma oportunidade adicional para a analise do seu trading, o especulador pode fazer um diário de suas operações. Não é necessário fazer isto, porque algumas pessoas têm uma memória fenomenal. E para eles, fazer um diário, é apenas uma perda de tempo precioso. Apenas algumas situações de trading interessantes podem ser descritas, sem anotações diárias. É notado, os traders que ativamente ensinam os especuladores iniciantes, escrevem livros sobre o trading, operam melhor do que aqueles que não compartilham seus conhecimentos com ninguém. Se um trader repete cem vezes que é impossível fazer isto, então ele mesmo não fará isto.

13. Quanto maior o volume de trading, é maior a potencialidade de rentabilidade, mas também, são maiores os riscos.

Os profissionais dizem que a perda não deve superar 2% do capital por dia e 10%, por mês. É razoável, ter as perdas menores, por exemplo, até 1%. Naturalmente, esta regra funciona somente, se você opera com um montante mais ou menos grande. Se você opera com dez dólares, então, não vale a pena ter uma perda de 10 centavos. É grande dúvida, se há essência para operar com dez dólares geralmente.

14. Após duma série de operações negativas, precisa fazer uma pausa. Quantas operações negativas lhe precisará para tomar uma decisão sobre um intervalo? Alguém deixará o trading depois de três operações malsucedidas, mas alguém vai a persistir, apesar de perdas em cinco operações. Muito depende da tática de trading. Há grande multidão destas, e muitos de mesmas serão eficazes se estão usadas corretamente. Para um trader, uma metódica de trading será útil, ao mesmo tempo, para o outro, a mesma vai a trazer somente prejuízos. Existem verdades unificadas, sobre quais devem conhecer todos os especuladores. Mas existem também tais verdades que são muito importantes para alguns traders e completamente inúteis para outros. Tudo depende do grau de perceção e processamento da informação por um ou outro jogador de bolsa.

15. Faça um plano de trading. O mesmo deve ser compreensível, simples e claro. Se você começa a complicar, obrigatoriamente cairá em dificuldades no mercado. Em qual mercado você quer operar? No mercado de moedas? Nos mercados de valores mobiliários ou de mercadorias? Por que mesmo em este, mas não em algum outro mercado? Por qual razão, muitos especuladores não querem operar mesmo neste mercado? O que eles sabem, que você não conhece? Provavelmente, você não sabe absolutamente nada e precisa primeiramente pôr-se a ler? Você não entra no ringue contra um boxeador profissional sem treinamentos teórico e prático adequados. Porque você pensa que o mercado simplesmente lhe dará seu dinheiro? Frequentemente, os principiantes operam sem qualquer plano. Eles fazem tudo o que querem. Na bolsa precisa fazer não aquilo o que quer, mas o que é necessário. Mas isto é muito mais difícil. A maioria dos traders separa-se com o capital na bolsa. Dê a si mesmo a resposta para a pergunta: quanto você é melhor de maioria? O que você sabe do que os outros não conhecem?

16. Não entusiasma pelas entradas e saídas frequentes. As entradas e saídas frequentes de posição levarão às perdas. Em alguns casos, o trading agressivo é justificada. Mas, mesmo assim, é necessário cumprir a distância entre as entradas e saídas. A operação deverá ser realizada evidentemente. Pelo menos, a mesma deverá ter grandes chances de sucesso. Num mercado de ações de “bois” é possível, usando a criação da pirâmide segura, realizar muitas operações. Como a regra, tal tática e justificada nos primeiros dois anos do mercado de “bois”, depois o ritmo do seu movimento desacelera-se.

17. 1: 2, perca 10, mas ganhe 20 dólares. Esta regra pode ser útil, mas nem sempre. Alguns especuladores estão satisfeitos com os lucros menores e outros com os lucros maiores. Muito depende daquilo, em qual mercado você opera. Há traders que creem que geralmente, tais proporções é resistir improdutivamente.

18. Não vá contra a tendência. A tendência é a nossa amiga. Pelo menos, os traders profissionais dizem assim. Em alguns casos, é possível ir contra a tendência e obter um lucro. Mas esta tática é bastante arriscada. Os especuladores dissidentes que agem do contrário, podem jogar também contra a tendência no mercado de moedas. Alguns deles dizem que somente eles podem superar o mercado. Mas é pouco provável que você conseguirá isto sem treinamento adequado e capacidades determinadas inatas. Com o caminho dos dissidentes podem ir apenas aqueles traders que têm traços de carácter determinados e necessários.

19. Não tente adivinhar onde será a reversão. Na maioria dos casos, você não conseguirá nada. Com a ajuda das ondas de Elliott, vários osciladores e indicadores, os analistas tentam identificar os pontos de reversão. Se você lerá as revistas sobre especulação, certifique-se de que os peritos na maioria das situações não conseguem identificar o ponto de reversão. Você também não perca tempo com este exercício inútil. Você não deve acertar ao alvo constantemente, principalmente incrementar muitos pontos, fazendo os tiros. Para alcançar o alvo, precisa não querer fazê-lo, mas é necessário realizar o tiro corretamente. Assim também é no trading.

20. Não deve encontrar uma média. Isto lhe levará à anulação da conta. Se o trader é, ocasionalmente, encontra uma média, isto lhe pode ficar impune, mas até um certo tempo. Em algum lugar ele vai a cair. Especialmente é perigoso, encontrar uma média “em venda” no mercado de ações de “bois” e em qualquer mercado de moedas.

21. Poupar os fundos ganhados. Você tem o dinheiro? Você pensa que arrisca não seu dinheiro, mas apenas ganhado? Acredite, isto não é assim. O dinheiro ganhado é seu. Você precisa tratá-lo com respeito. Aprenda a amar seu dinheiro. Mesmo se você não precisa deste, não o dê ao mercado sem objetivo. É necessário deixar a operação quando o lucro pela mesma aumenta, mas não diminui. Ou seja, quando o elevador financeiro sobe, mas não baixa.

22. Não faça o trading à noite. Não pense que o mercado desaparecerá para qualquer lugar. Apenas seu dinheiro pode ser desaparecido. Você terá muitas oportunidades para fazer o trading. À noite, as pessoas devem dormir. Se você é um “pássaro da noite”, pode trabalhar até altas horas da noite, mas também neste caso não atravesse o limite. Você deve dormir bem. Em primeiro lugar, o trading é psicologia. A psique vai a funcionará efetivamente apenas em caso se você vai a descansar.

23. Tenha um estilo de vida ativo. É impossível sentar somente todos os dias diante o computador. Visite um ginásio. Especialmente são bons os desportos de jogo para o especulador. Você deve distrair-se. É possível visitar a piscina, parque aquático, pista de gelo, etc.

24. Tome um grande lucro por pequenas partes. Você deseja a fazer 1000 dólares de 100 dólares? Então você precisa dividir a grande tarefa em várias pequenas. Primeiramente, precisa aumentar a conta até 200 dólares, depois até 300 etc. Isso não significa que você deve imediatamente arriscar 100 dólares. É possível transformar 100 dólares em 200, depois em 400 e depois em 800, mas é muito difícil. Esta probabilidade de sucesso é extremamente pequena. Os profissionais nunca arriscam tão grande.

25. Opere com os instrumentos conhecidos. Você tem uma experiência de operações no mercado? Qual o mercado é preferido por si? Se você está interessado nos artigos, escolha aqueles, cujo o movimento é prever mais fácil. Por exemplo, se você é um especialista no mercado de ouro, opere este metal precioso. Se você operou os valores mobiliários por muitos anos, trabalhe com os mesmo.

26. Escolha alavancagem ótima. A alavancagem 1: 100 e mesmo 1: 500 é oferecida por muitas corretoras. Isto não significa que você deve usar alavancagem que é maximamente permitida. A alavancagem 1:10 e 1:20 é usada no mercado de valores mobiliários. No Forex, como a regra, é 1:100. Se operar com capacidade total, o seu capital ficará sem nenhum dólar. Mas, com uma pequena alavancagem, o trader começará a aborrecer.

Жадность против рационализма: мани менеджмент

27. Aprenda a aceitar facilmente os prejuízos. Para facilmente aceitar os prejuízos, precisa não permitir aumento dos mesmos até grandes números. Os prejuízos devem ser tomados pequenos e com um sorriso, e os lucros devem ser esperados grandes. No mercado de ações, os traders usam frequentemente criação da pirâmide. Com esta estratégia de trading, é possível obter um lucro enorme. Para isto precisa abrir uma operação após outra, sem esquecer de colocar as ordens Stop em nível sem prejuízo. Mas precisa ser disposto também a aceitar a multidão das operações nulas, e mesmo as prejudiciais (devido às quebras no mercado).

28. O trading automatizado. Se é razoável usar o trading automatizado? Ao responder a esta pergunta, os traders são divididos em dois campos. Uns traders creem que é melhor não usar a robótica em geral. Outros usam o trading automatizado em algumas áreas do mercado e estão muito satisfeitos. Aparentemente, é possível usar o trading automatizado, mas com prudência incontestável. O robô tem suas vantagens sobre o homem: mesmo não necessita descanso, horas de lazer, intervalos para almoço, etc. Além disso, o robô não tem as emoções e a probabilidade de falha está ausentada. Mas quem programa o robô? A pessoa. Não é fato de que ele é competente no trading. Como a regra, isto é feito por programadores que são propensos a ciências exatas, mas isto não é valorizado na bolsa. A psicologia é importante aqui. Mas os programadores, como a regra, são maus psicólogos e ao contrário.

Conclusão

Não importa o que digam os outros, mas a gestão do capital é um dos principais elementos da especulação. Você pode aplicar melhor metódica de trading, ter um plano de trading impecável, ser responsável, mas se você não cumprirá as regras de gestão do capital, você não terá o sucesso. Os especuladores iniciais destroem suas contas e abrem novas contas até que percebem esta verdade banal.

A cobiça em relação ao racionalismo: gestão do capital

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