A gestão de riscos no trading: para os traders experientes e principiantes

2024.03.27 2022.03.24 A gestão de riscos no trading: para os traders experientes e principiantes

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/pt/blog/authors/jana-kane/

O trading sempre está associado ao risco. Além disso, devido à digitalização global e ao incrível crescimento da velocidade das transações, os riscos comerciais subiram até níveis extraordinários.

Forex (também conhecido como mercado monetário mundial) é atualmente um dos mercados mais populares e ativos do mundo. Desde 2016, o volume diário de operações cresceu impressionantes 29% e atualmente, constitui $6,6 milhão de milhões. No entanto, apesar de grandes oportunidades dos investidores para obter um lucro, isto também está associado ao risco significativo.

Este artigo ilhe ajudará conhecer o que é gestão de riscos no Forex. Por quê isto é tão importante? Como calcular os riscos comerciais e quais estratégias incluir em seu sistema de trading, para evitar perdas e se tornar um trader Forex bem-sucedido?

O que é gestão de riscos no trading?

A gestão de riscos financeira é um conjunto de ações e regras dos investidores para reduzir prejuízos. Isto inclui análise complexa de mercado, monitoramento constante, revista de dados macroeconómicos, controlo emocional e outras medidas de proteção do capital.

Quanto maior o risco, maior não só o lucro, mas também os prejuízos potenciais. Portanto, a gestão de riscos é uma das principais habilidades de trading, cada trader deve dominá-la para receber lucros estáveis.

O que é uma gestão de risco monetário?

Os riscos monetários (também conhecido como riscos Forex ou riscos cambiais) refere-se a perdas potenciais devido a flutuações das cotações cambiais. Isto significa que o valor dos investimentos pode diminuir devido à mudança do valor das moedas envolvidas. Deste modo, a gestão de riscos no Forex é um conjunto de métodos que os traders usam para reduzir a incerteza em suas decisões de investimento e reduzir as perdas.

Com o que vamos a enfrentar?

Muitas pessoas que começam a operar na bolsa monetária é muito difícil aceitar o fato de que o trading sempre está associado aos riscos que devem ser minimizados. Alguns principiantes ignoram gestão de riscos e não conseguem sucesso no trading e mudam para outros tipos de negócios que lhes parecem mais seguros.

É importante entender: sendo um dos maiores mercados financeiros, Forex sempre estará associado ao risco bastante alto. No entanto, se você é resistente ao risco e conhece armadilhas e estratégias de trading regulares, não será difícil para você gerir próprios riscos em mercado financeiro tão volátil.

Vamos considerar mais detalhadamente dos riscos que você pode enfrentar ao operar no Forex:

1. Risco mercantil. Isto significa que o valor dos investimentos pode diminuir devido às flutuações de preços. Isto pode ser causado pelos problemas económicas, geopolíticas ou outros problemas globais que afetam todos os mercados financeiros. Os exemplos de riscos mercantis incluem mudanças da taxa de referência, flutuações de preços das ações, alterações das cotações cambiais, etc.
2. Risco de alavancagem. Em trading no Forex, a alavancagem permite aos investidores abrir posições significativamente maiores do que o valor do seu depósito. No entanto, isto é espada de dois gumes: em algumas situações, as perdas podem superar os investimentos iniciais.
3. Risco de liquidez. Algumas moedas e instrumentos de trading são mais líquidos que que outros. Quanto mais rápido você pode vender um ativo ao preço razoável, mais líquido será. O risco de liquidez pressupõe que você não poderá vender o seu ativo ao preço de mercado preferível e receber o lucro inicialmente esperado.
4. Risco porcentual. A taxa de referência afeta diretamente a cotação cambial do país. Quanto maior a taxa de referência, mais forte a moeda e ao contrário. Deste modo, as flutuações da taxa de referência podem levar às mudanças bruscas dos preços de moeda.
5. Risco relacionado com país. A estabilidade política e económica desempenha um papel fundamental no trading com moedas. Se um país não tem as reservas suficientes para manter uma cotação cambial fixa, as suas mudanças podem levar à desvalorização da moeda e em seguida, ter uma enorme influência sobre o preço do trading no Forex.
6. Risco de falência. Este risco refere-se a uma situação quando os investidores não podem apoiar as operações. Isto significa que, com uma estratégia de longo prazo, eles não têm capital de risco suficiente em sua conta para manter-se em estado de navegar, por enquanto o valor do ativo se move em direção oposta do que eles esperavam.

Para obter uma compreensão mais profunda sobre gestão de riscos, assista ao vídeo abaixo. No mesmo, o trader fala sobre sua tática de gestão de capital e demonstra isso em suas posições abertas em tempo real.

Gestão de riscos e capital para profissionais. 20 de dezembro de 2018.

O que pode acontecer se não prestar atenção a isso

Enumerando principais tipos de riscos da trading no Forex, também é importante destacar: maioria de mesmos, via de regra, é o resultado de erros em análise do mercado, circunstâncias de força maior e consequência do fator humano.

1. Erros em análise do mercado e previsões. O monitoramento escrupuloso e sistemático com seguinte tomada de decisões adequadas basadas em seus dados, é um elemento principal para o sucesso dos traders. Qualquer publicação de dados económicos, os resultados da reunião do SRF e outros bancos centrais têm certas consequências. Deste modo, para reduzir os riscos, os investidores devem considerar todas as nuances do mercado. No entanto, é bastante difícil avaliar corretamente a importância desta ou outra notícia, por isso os erros na análise do mercado e previsões são mais frequentes. Abaixo estão enumeradas algumas recomendações para reduzir este risco:

• Não vale a pena confiar cegamente em tudo que é apresentado nos meios de comunicação social. Tenha especialmente cuidado com previsões "periciais". Use dados oficiais de agências de notícias e recursos.
• Use instrumentos analíticos adicionais, tais como agencia económica e screeners de ações.
• Avalie os dados económicos em dinâmica - compare-os com as expectativas dos analistas e com relatórios anteriores.

2. As circunstâncias de força maior podem ser o resultado de decisões políticas inesperadas, desastres causados ​​pelo homem, ataques terroristas, descoberta de novos jazigos de minérios, entrada no mercado dum novo produto não anunciado anteriormente, falência repentina, etc. As circunstâncias de força maior podem ser consequências imediatas e de longo prazo.

3. Fator humano. O estresse, desatenção, esgotamento, fadiga, alguns traços de caráter, etc., podem causar problemas em qualquer área, incluindo trading.

Importância de gestão de riscos em trading no Forex

A gestão de riscos no trading tem uma influência direta sobre o ganho de dinheiro. Isto é a pedra angular do sucesso, o mesmo determina se o trader mantém-se em estado de navegar, se será bem-sucedido ou não. Além disso, uma estratégia segura de gestão de riscos no trading ajuda aos investidores sentir-se confiantes no mercado e a controlar suas emoções que normalmente são consideradas uns fatores desviantes e indesejáveis.

Existem muitas regras de gestão de riscos no trading, as mesmas dependem de áreas financeiras interessantes: ações, contratos futuros, opções ou Forex. Cada trader deve se lembrar de dois métodos universais:

1. Tolerância ao risco. Isto é o grau de risco que um investidor está disposto a aceitar. A tolerância ao risco desempenha um papel decisiva no sucesso dum trader — flutuações bruscas do valor dos investimentos podem causar pânico e levar às decisões irracionais.
2. Regra de um porcento. Isso pressupõe que o risco no saldo da conta do investidor é limitado a 1% por operação ou por dia. Por exemplo, se um trader tem $10000 em conta e limita o risco até 1%, então o risco máximo por operação ou por dia constitui $100. Esta prática é seguida por muitos traders — permite limitar o tamanho de risco a um certo prejuízo máximo. A regra de um porcento é muito útil em perspetiva de longo prazo. Se os investidores perderam 30%, eles precisam muito mais tempo para regressar ao estado inicial, diferentemente de situação com uma cedência em 1%.

O que fazer se você já perdeu muito dinheiro?

Muitos traders Forex perdem dinheiro. Além de insuficiente gestão de riscos, os motivos mais divulgados são:

• capital inicial baixo;
• ações comerciais agressivas;
• indecisão;
• pânico;
• ausência de monitoramento;
• mau planejamento
• trading exclusivamente em mínimos e máximos técnicas, etc.

Se você já enfrentou esta situação, é necessário seguir os seguintes passos:

1. Não entre em pânico. Se você perder algum dinheiro, tente concentrar-se e agir rapidamente e razoavelmente para minimizar sucessivas perdas.
2. Analise os motivos de erros. Isto não apenas lhe ajudará a entender o que aconteceu, mas também salvará de pedras o dinheiro no futuro. Você também deve entender: prejuízo é possível não apenas devido à análise incorreta do mercado ou ao seu estado emocional. A razão pode ser nas estatísticas - ninguém pode ganhar constantemente.
3. Aceite a perda. Esta etapa lhe ajudará a entender a escala do prejuízo, elaborar uma estratégia para resolver o problema e seguir adiante.
4. Volte a si. Leva tempo para se recuperar de fracassos anteriores. Volte ao trading gradualmente. Você também pode tentar usar umas contas Demo até se sentir bastante seguro para revoltar ás operações normais.

A experiência de trading no mercado Forex sempre está associada às perdas. Deste modo, quando você sofre prejuízos, é extremamente importante aprender a lição e melhorar suas habilidades profissionais.

Como calcular gestão de riscos

O cálculo de riscos é um aspeto importante em trading no mercado Forex, com sua ajuda, os investidores podem controlar seus prejuízos e lucros. Abaixo está apresentada uma fórmula que você pode usar para calcular a sua gestão de riscos no trading.

Formula de gestão de riscos no trading

Vamos passar para fórmula de cálculo do volume máximo duma operação aberta, levando em consideração o Seu capital de risco máximo e depósito.

Tamanho da posição = Capital de risco / Movimento de preço em pontos / Valor dum ponto para 1 lote

Para usar esta fórmula, é necessário determinar três elementos:

Capital de risco: você não deve arriscar mais de 5% do depósito por operação. Por exemplo, com o deposito em 10000 USD, o seu capital de risco constituirá 500 USD. Você pode aumentar esta porcentagem, mas o nível de risco também subirá.

O movimento de preço em pontos: seu movimento de preço previsto em pontos baseado em dados da análise técnica ou sinais.

O valor dum ponto para 1 lote: é calculado em calculadora do trader para qualquer ativo. 

Vamos substituir os valores para um exemplo. Abro uma operação em par EURUSD. O saldo da conta é 10000 USD. Mas não está pronto para arriscar mais de 5% do seu capital. Portanto, o capital de risco é igual a 500 USD.

Segundo previsões dos analistas entendo que hoje, o par pode percorrer cerca de 80 pontos. Neste nível, coloco Stop Loss para limitar prejuízo.

O valor dum ponto para 1 lote constituiu 1 USD — calculei na calculadora do trader.

Substituímos os valores na fórmula para calcular o volume máximo possível da operação aberta, levando considerando o capital de risco:

500 / 80 / 1 = 6,25 lotes

Ou seja, abrindo uma operação em par EUR/USD com um volume de 6,25 lotes e Stop Loss em 80 pontos, arrisco maximalmente o capital em 500 USD.

Calculando o tamanho do lote, você sempre poderá realizar com sucesso qualquer ideia de trading e saberá exatamente quanto dinheiro vai a arriscar.

Use calculador de trading para calcular o tamanho da sua posição e o preço do ponto:

Estratégias de gestão de riscos no trading

Como já foi mencionado, o trading lucrativo no mercado Forex é impossível sem gestão de riscos. Existe enorme número de estratégias que ajudam aos investidores obter um lucro significativo. Neste artigo, reunimos os mais populares de mesmas. Estas estratégias podem ser úteis tanto para principiantes, como também para traders experientes.

Constantemente desenvolva-se em trading

O trading Forex bem-sucedido requer aprendizagem, análise e monitoramento constantes. Independentemente de sua experiência, você sempre pode aprender algo novo. Felizmente, o trading com moedas é muito popular — sempre é possível encontrar artigos didáticos sobre este tema, video, cursos e webinars.

Use uma conta Demo

As contas Demo não apenas ajudam aos iniciantes obter uma experiência básica nas condições aproximadas às reais, mas também permitem aos traders profissionais examinar suas teorias. A sua única diferença em relação às contas reais é a ausência de risco. As contas Demo usam dinheiro virtual e permitem aos principiantes ganhar confiança na trading sem grandes perdas de capital.

Use ordem Stop Loss

Uma ordem Stop tem a mesma funcionalidade que também Stop Loss, no entanto, há um limite de preço definido com o qual será executada. Como o nome sugere, em ordem Stop limite são indicados dois preços:

• preço stop converte a ordem em uma ordem de venda;
• O preço limite é o limite de preço necessário para executar uma ordem.

Uma ordem Stop de limite é uma boa maneira de reduzir os riscos ao operar. O investidor coloca o preço extremo, monitorando que a ordem Stop de limite seja executada ao preço de limite ou acima. No entanto, esta prática tem suas desvantagens: trader pode mantém-se em posição prejudicial por muito tempo, se a ordem não for executada.

Abordagem de trading oposta

Embora o trading oposto possa parecer infundamente arriscado, pode ser uma solução útil em gestão de riscos no Forex. No entanto, é extremamente importante ter um plano escrupuloso que inicialmente reduzirá seus riscos ao mínimo.

Não se esqueça da regra de um porcento — seus prejuízos não devem exceder 1-2% por operação ou por dia, isto reduzirá a probabilidade de fracasso completo ao 0.

Tamanho da posição

Muitos traders colocam ordens Stop, mas esquecem o tamanho de sua posição. O trading no Forex permite usar alavancagem que pode levar a sérias consequências, se escolher incorretamente o tamanho de lote. A escolha correta do tamanho duma posição não apenas reduz os seus riscos, mas também aumenta significativamente suas chances de lucro. Aqui estão alguns passos a seguir:

1. Decidir sobre a colocação do Stop;
2. Determinar a porcentagem aceitável de risco;
3. Avaliar o valor dum ponto;
4. Determinar o tamanho da posição.

Não se esqueça de usar Take Profit para afixar o lucro

Take Profit é mais um nível de preço pré-calculado destinado para reduzir o nível de risco. Se Stop Loss permite aos investidores encerrar automaticamente as operações e evitar prejuízos posteriores, então Take Profit é o preço pelo qual o trader pode vender um ativo e obter lucro. Por exemplo, se um ativo atingir um nível-chave de resistência após o movimento ascendente, os investidores podem querer vendê-lo antes de período de consolidação.

As principais vantagens do Take Profit:

1. Lucro garantido. Se a sua ordem é colocada corretamente, você garanticamente ganhará dinheiro ao operar.
2. Reduzir riscos. As operações são executadas assim que o preço-alvo for atingido, isto lhe permitirá retirar vantagem do rápido crescimento do mercado.
3. Não há necessidade de tomar decisões precipitadas. O trading ocorre acontece automaticamente e os investidores não precisam tomar decisões espontâneas.

Preste atenção à correlação cambial

No mercado Forex, as moedas são avaliadas em pares. Para controlar melhor sua carteira de investimentos, é extremamente importante saber as correlações cambiais. Isto significa que uma moeda afeta o valor de outra moeda.

A correlação cambial pode ser:

• positiva: ambas moedas do par estão movendo em mesma direção.
• negativa: moedas, via de regra, estão movendo em direções opostas.

Existem alguns conselhos que devem ser lembrados ao realizar correlação Forex:

1. Não abra posições que se compensam um ao outro, por exemplo, EURUSD e USDJPY. Se a correlação é negativa em ambas operações, será equivalente à ausência de posição de trading em sua conta.
2. Não abra posições com a mesma moeda básica, por exemplo, EURUSD, JPYUSD, GBPUSD. Se a moeda cotizada — neste exemplo, o dólar dos EUA — subir ou descer, toda a sua carteira se comportará da mesma maneira.

Saiba mais sobre a correlação em nosso vídeo didático.

Não perca mais do que você pode permitir a si mesmo

O mercado Forex é muito volátil e imprevisível. Principal princípio básico — não arriscar mais do que você pode permitir a si mesmo. O risco demasiadamente elevado torna a sua carteira mais vulnerável. Além disso, em caso de fracasso, será mais difícil recuperar -se após os prejuízos.

Por exemplo, se você tinha $10000 em sua conta e perdeu $1000, a porcentagem de perda é 10%. No entanto, para compensar este prejuízo, você precisará receber 15% do valor restante em sua conta. Como mencionado anteriormente, é melhor seguir a regra de um porcento e limitar o risco até 1-2% para que a recuperação não seja dispendiosa do ponto de vista de tempo e esforços.

Limite o uso de alavancagem

A alavancagem em trading no Forex tem tanto vantagens, como também desvantagens.

Por um lado, os traders podem abrir posições muito maiores do que os investimentos iniciais. Por exemplo, se a alavancagem é 1:20 e o trader tem $1000 em sua conta, ele poderá abrir uma operação até $20000 sem realmente possuir este dinheiro.

Por outro lado, ao usar alavancagem, os prejuízos potenciais serão calculados considerando o valor total do ativo, em nosso exemplo isto é $20000. Isto significa que, se as previsões dum investidor forem incorretas, o prejuízo poderá superar o valor de seu depósito inicial.

Quanto maior a alavancagem, mais risco você vai correr. Portanto, é razoável limitar o uso de alavancagem até o mínimo, especialmente se você é um trader principiante.

Compreensão de lucro real

Um dos motivos pelos quais muitos traders Forex falham são as expectativas irreais. Eles correm para obter lucro sem uma clara estratégia de gestão de riscos e um esquema de trading adequado. O trading agressivo não significa obrigatoriamente grandes lucros. Muitas vezes resulta em grandes prejuízos.

Se você quiser tornar-se um trader bem-sucedido, tente definir objetivos realistas e seja racional para alcançá-los — isto também lhe ajudará a superar as dificuldades.

Crie um plano

Um plano bem elaborado e estratégia de trading são os dois elementos principais de trading bem-sucedido. O planeamento disciplina sua atividade de trading ajuda você a controlar completamente suas emoções. Um plano de trading básico deve incluir pelo menos os seguintes componentes:

1. estratégia de entrada (ao abrir uma posição);
2. estratégia de saída (ao encerrar uma posição);
3. tolerância ao risco (valor de risco que você pretende admitir no trading ou diariamente).

Quando você terá um plano, siga-o em qualquer situação. Isto lhe ajudará evitar comportamento agressivo e emocional e permitirá atingir melhores resultados no trading de longo prazo no mercado Forex.

Controle a si mesmo

As emoções distraem os investidores do pensamento crítico. O medo, cólera, inquietação, indecisão, imprudência, etc., podem desviá-lhe de caminho pré-planeado e levar às perdas imprevistas e catastróficas.

Alta volatilidade do mercado Forex não deve afetar suas decisões de trading. Deste modo, se você é influenciado pelas emoções, seria razoável concentrar sua atenção ao planeamento, isto é a melhor solução para resistir aos impulsos indesejáveis.

Diversifique sua conta Forex

A diversificação da carteira de investimentos é clássica e uma das melhores estratégias de gestão de riscos no trading. Com uma ampla gama de instrumentos financeiros, você se protege de quedas num mercado e garante que os prejuízos sejam compensados em outros mercados. A diversificação pode ser vários tipos:

• Diversificação por categorias de ativos. Os investidores distribuem os seus fundos entre vários pares de moedas, ações, contas de depósito, etc.
• Diversificação por níveis de risco. Os traders distribuem os seus investimentos entre ativos com diferentes níveis de volatilidade e risco.
• A diversificação institucional pressupõe a atividade com diferentes contrapartes (corretores, gestão fiduciária, etc.).
• A diversificação aplicada - os investimentos são distribuídos entre estratégias com diferentes níveis de risco.
• A diversificação estatística inclui correlações positivas e negativas.

Regras gerais de gestão de capital

Quer queiras, quer não, a gestão de capital é um dos elementos mais importantes no trading. Você pode aplicar melhor sistema de trading, fazer um plano de trading impecável, ser responsável e ponderado, mas se você não cumprirá as regras de gestão do capital, nunca terá o sucesso. Os principiantes continuam cometendo erros até entenderem esta verdade simples.

1. Faça um plano de trading claro.

Você também precisa se lembrar: abordagem complexa nem sempre é a melhor. A coisa mais difícil no trading é determinar corretamente os pontos de entrada/saída. Tecnicamente é muito fácil entrar em operação, você só precisa clicar um botão e já está operando. Mas se você obter um lucro com isso? Ninguém pode dar uma resposta certa a esta pergunta. Deste modo, você deve saber com antecedência onde entrar e sair da operação. Como mostra a experiência, sair de operação corretamente é mais importante do que entrar em mesma. Qual porcentagem de rentabilidade você espera duma posição? Qual porcentagem você está disposto a perder? Estas perguntas devem ser respondidas com antecedência, antes de abrir uma posição. Alguns traders abrem posições e operam impulsivamente. Não importa o quanto eles aumentem o seu depósito inicial, emfim eles acabarão em falência.

2. Opere apenas com os instrumentos altamente líquidos

Você deve operar apenas os principais ativos de mercado - os mais fortes em tendência ascendente e os mais fracos em tendência descendente. Isto é aplicado para commodities, ações e pares de moedas. Se você escolhe uma moeda forte, é melhor prestar atenção ao euro, dólar dos EUA e iene. As moedas fracas incluem moedas "exóticas", por exemplo, o peso mexicano, a lira turca ou zloty polonês. Ademais, tudo depende de contexto. Às vezes, as moedas "exóticas" mostram uma força e as moedas populares dos países desenvolvidos se desvalorizam. Por exemplo, se a lira turca subiu bastante em relação ao dólar dos EUA, faz sentido apostar na sua descida. Em conformidade com o paradoxo do mercado de valores, algo caro fica mais caro e algo barato fica mais barato. Isto funciona na maioria dos casos, mas nem sempre. Quando o mercado de valores é "ursino", procure títulos que desvalorizam rapidamente. Normalmente, as ações das companhias de tecnologia ou instituições financeiras se desvalorizam muito rapidamente durante uma crise. Você pode operar com os índices, por exemplo, com o índice Dow Jones, ou mais precisamente, com contrato por diferença CFD. Os metais preciosos podem mesmo encarecer temporariamente no início da crise - os traders estão procurando ativos para investir. Isto foi no fim de 2007 - no início de 2008, quando os preços do ouro e da prata subiram, apesar de queda do mercado de valores mobiliários. No entanto, isto durou apenas alguns meses. Durante a crise, quase tudo está desvalorizando. Mas o ouro começou a encarecer um dos primeiros. Mas isto não significa que durante nova crise tudo será igual.

3. Opere apenas em fortes pontos de reversão 

Você não deve entrar em operação apenas por tédio. Os traders principiantes podem ganhar dois ou três dólares, apenas para não ficarem parrados. Esta abordagem pode levar aos grandes prejuízos na conta. Como identificar pontos de reversão no gráfico? Alguns traders procuram os mesmos usando indicadores e osciladores. É surpreendente, mas ambas abordagens de trading levam ao lucro. Forte ponto de reversão é um novo mercado "taurino de valores. Mas como saber se é apenas um novo salto de preço antes de queda ou um sinal dum novo mercado "taurino"? Isto é uma espécie de arte, nem cada podem dominá-la, mesmo com experiência de vida.

4. Evite operações em intervalos de tempo muito curtos

É claro, existe escalpamento, mas há muito poucos escalpadores bem-sucedidos. É muito mais racional estudar operação posicional. Os traders também podem ter sucesso no trading de médio prazo, mas isto não é o caso para todos. Os traders experientes recomendam afixar lucros que sejam pelo menos 10 vezes maior do que seus custos de comissão por uma operação. Portanto, é melhor abrir uma posição em tendência de longo ou médio prazo. É tolice tentar para ganhar com qualquer movimento de mercado.

5. Comprar barato, vender caro.

É importante lembrar: preço pode mover-se para qualquer direção. Analisando todo o mercado só aumenta suas chances de sucesso, mas nunca o garante. Se alguém lhe falar sobre algum "método correto que atua em 100% de casos" — não acredite. Este simplesmente não existe. Se existisse, não haveria trading. No entanto, de tempos em tempos, aparecem as novas estratégias de trading que garantem o lucro. De qualquer forma, inicialmente examiná-las em contas Demo antes de começar a usá-las no trading real.

6. Aplique Stop Loss para trading seguro

No entanto, Stop Loss não sempre garante o lucro. As suas operações podem ser constantemente encerradas por Stop Loss que destruirá sua conta muito rapidamente. Alguns traders colocam ordens Stop relativamente longe da posição para que o preço não a atinja muito rapidamente. Outros colocam Stop Loss bem junto ao ponto de entrada. Alguns especuladores não usam Stop Loss para uma posição ao criar pirâmide, mas sempre os colocam para todo o resto de suas operações. Esta abordagem pode ser bastante lucrativa, se você opera com pequenos volumes.

7. Com um trading bem-sucedido, permita que os lucros aumentem

Você deve encerrar a posição somente se entende claramente que a tendência terminará em breve. Os principiantes fazem ao contrário: obtêm pequenos lucros e deixam que seus prejuízos aumentem por um longo período. Por exemplo, eles obtêm um lucro cerca de $5-$10, mas não encerram prejuízos no valor de $50-$100. Com esta abordagem, você nunca terá sucesso.

8. Mantenha sua margem livre em alto nível

Não espere até que sua posição será encerrada devido Margin Call (forçada pela corretora). Não vale a pena tomar decisões precipitadas baseadas em emoções.

9. Use a diversificação de riscos racionalmente

Às vezes, o desejo de diversificar os riscos e abrir várias posições diferentes é uma tentativa de reduzir os riscos e proteger os capitais. Mas não é sempre assim. Frequentemente, os traders enfrentam mais de um problema. Isto traz muito mais dificuldades. Por exemplo, no forte mercado "taurino" de ações, você pode comprar 3-4 ativos e adicionar mais à medida que o preço aumenta. Mas no Forex, esta abordagem é sempre desvantajosa. Nos mercados de valores, a diversificação moderada é boa, mas a excessiva é perigosa.

10. Não tome decisões importantes no fim duma sessão de trading

É pouco razoavelmente tomar decisões de trading na sexta-feira ou no fim duma sessão de trading no mercado de valores mobiliários. Alguns traders, ao contrário, querem ganhar com possível salto do mercado na abertura. No entanto, isto não lhe oferece nenhumas vantagens comparando com mercado. Isto significa que esta estratégia não pode ser lucrativa

11. Melhore suas habilidades de análise técnica e fundamental

O sucesso no trading depende quase completamente de habilidades analíticas do trader. Portanto, é necessário estudar, bem como melhorar sua qualificação tanto em análise técnica, como também em fundamental. A maioria de traders usa ambos tipos. No entanto, há alguem que prefere apenas um dos tipos de análise. Alguns traders mesmo não monitorizam os gráficos. Com sua ajuda, eles simplesmente sabem o preço e tomam decisões. Eles afirmam que os gráficos os desorientam.

12. Registre tudo em livro de operações.

Registre erros, decisões bem-sucedidas e analise sua atividade. Se você tem uma memória perfeita, não precisa fazer isso - você só perderá o seu tempo. Ou você pode registrar apenas as situações de trading mais interessantes. Notavelmente que os traders que ensinam principiantes e escrevem livros sobre trading, mais bem-sucedidos do que aqueles que não compartilham seus conhecimentos.

13. Aumentando o volume de trading, você aumenta os riscos

Quanto maior o volume de trading, maior o lucro potencial, mas os riscos também são maiores.

Os profissionais dizem que o seu prejuízo não deve superar 2% do depósito por dia e mais de 10% por mês. Também, faz sentido reduzir as suas perdas, por exemplo, até 1%. É claro, esta regra funciona apenas se você opera com um montante relativamente grande. Se você está operando com $10, você não deve sofrer prejuízos em 10 cêntimos. De qualquer forma, não vale a pena de operar com $10.

14. Após duma série de operações prejudicadas, faça uma pausa.

Quantas operações prejudicadas você precisa fazer antes de querer fazer uma pausa? Alguns desistirão de trading após três fracassos, enquanto outros continuarão a operar apesar de cinco operações prejudicais consecutivas. Muito depende de estratégias de trading. Existem muitas e a maioria de mesmas será eficaz, se você as aplicar corretamente. Não são adequadas para todos. Também, existem regras gerais que qualquer trader deve seguir. Tudo depende de que como o trader percebe e processa as informações.

15. Faça um plano de trading

Deve ser claro e breve. Se você começar o complicar, com certeza vai cair na armadilha do mercado. O que você pretende a operar: pares de moedas ou ações e commodities? Por que mesmo com estes? Por que a maioria de traders não quer operar em aqueles ou outros mercados? O que eles sabem, que você não conhece? Talvez você não saiba nada? Então é melhor ler os manuais. Você não entra no ringue com um lutador profissional sem treinamento adequado, não é? Por que você pensa que o mercado tão devolve-lhe facilmente o dinheiro? Frequentemente, os principiantes operam sem qualquer plano. Eles fazem tudo o que querem. Mas no mercado, só deve fazer o que é necessário, não o que você gosta. Isto é muito mais difícil. A maioria de traders perde os seus fundos no mercado. Por que você é melhor do que a maioria? O que você sabe algo do que os outros não conhecem?

16. Não entre ou saia de operações com muita frequência

Se você abrir e encerrar posições com muita frequência, sofrerá o fracasso. Às vezes, o trading agressivo pode trazer algum lucro. Mas mesmo neste caso, você deve manter uma distância entre as entradas e saídas. A sua operação deve ser promissora em perspetiva de obter um lucro. Pelo menos, as chances de sucesso devem ser altas. Em forte mercado "taurino" de ações, você pode abrir muitos operações usando “criação de pirâmide financeira segura” (pyramiding). Via de regra, esta estratégia funciona durante primeiros dois anos dum mercado "taurino", depois está desacelerando.

17. O trading em proporção 1:2 – perde 10 dólares, mas recebe 20 dólares.

Isto pode ser uma boa estratégia, mas nem sempre. Alguns traders estão satisfeitos com lucros menores, outros querem mais. Depende muito de mercado em que você está operando. Há traders que consideram esta proporção sem sentido.

18. Não vá contra a tendência.

A tendência é a sua amiga. Pelo menos é o que a maioria de profissionais afirmam. Em alguns casos, pode ir contra a tendência e ganhar. Mas esta abordagem é bastante arriscada. Os traders-dissidentes que agem contra a opinião da maioria podem operar contra a tendência no Forex. Alguns deles afirmam: isto é a única maneira de conquistar o mercado. Mas sem preparação adequada e certas habilidades naturais, é difícil alcançar um sucesso. Os traders que têm certas características pessoais necessárias podem operar contra a maioria

19. Não tente adivinhar onde a tendência se reverterá. 

Na maioria de vezes, você fracassará. Os analistas determinam os pontos de reversão usando ondas de Elliott, vários osciladores e indicadores. Se você lê revistas de trading, sabe que, na maioria dos casos, os expertos não podem determinar os pontos de reversão. Não perca o seu tempo com isso. Ao atirar, você nem sempre precisa atingir o alvo — bastante obter uma nota alta. Para atingir o alvo, precisa atirar corretamente, mas não apenas querer. O mesmo acontece no trading.

20. Nunca use igualamento

Você corre o risco de perder os seus investimentos. O igualamento moderado pode ser seguro por algum tempo. No entanto, em fim, você certamente sofrerá grandes prejuízos. O igualamento para vendas em mercado "taurino" de valores ou no Forex é duplamente perigosa.

21. Mantenha o que você recebe

Você ganhou algum dinheiro? Você realmente pensa que está apenas arriscando os seus lucros, mas não seu próprio dinheiro? Acredite, isto não é assim. Aprenda a respeitar o dinheiro ganhado. Mesmo se você não precisa deste, não o gasta no mercado. Você deve sair de operação quando sua rentabilidade aumentar, mas não diminuir. 

22. Nunca faça o trading à noite.

O mercado não vai desaparecer, mas o seu dinheiro sim. Você ainda terá oportunidades suficientes para operar. À noite é melhor dormir. O trading é, em primeiro lugar, a psicologia e disciplina. As suas ações só serão produtivas se você descansar bem.

23. Viva uma vida ativa

You mustn’t just sit in front of your computer all day long. Go to the gym. Speculators especially benefit from sport games. You must focus on something else too. You may go to the swimming pool, ice rink, water park and so on.

24. Obtenha grandes lucros em pequenas partes

Admitimos que você queira transformar $100 em $1000. Inicialmente, aumente o seu capital até $200, depois até $300 e assim por diante. Isto não significa que você deve arriscar com seus $100 imediatamente. É possível transformar $100 em $200, depois em $400, depois em $800, embora seja bastante difícil. Muito pouca chance de sucesso. Os profissionais nunca arriscam tão grande.

25. Opere como instrumentos que você conhece e entende

Se tem uma experiência de operações? Qual o mercado é preferido por si? Se você está interessado em commodities, escolha aquelas em que é mais fácil prever os movimentos dos preços. Por exemplo, se você é um experto no mercado de ouro, mergulhe no trading com este metal precioso. Se você opera com os valores mobiliários por muito tempo, trabalhe com os mesmos.

26. Escolha uma alavancagem correta

Muitas corretoras oferecem alavancagem 1:100 ou mesmo 1:500. Isto não significa que você deve obrigatoriamente usar estas oportunidades. A alavancagem 1:10 e 1:20 é usada no mercado de valores mobiliários. No Forex normalmente é usada 1:100. Se você operar em plena capacidade, em breve perderá todo os seus fundos. No entanto, os traders podem aborrecer as operações com pequena alavancagem.

27. Admita prejuízos com facilidade

Para admitir prejuízos facilmente, nunca deixe que os mesmos fiquem muito grandes. Admita pequenas perdas com um sorriso, mas tente obter grandes lucros. Os traders frequentemente usam criação de pirâmide financeira (pyramiding) no mercado de valores — isto pode trazer um lucro bastante grande. Para isto, precisa abrir posições uma por outra, não esquecendo de colocar ordens Stop em nível sem prejuízo. No entanto, você deve estar preparado para várias operações nulas e mesmo as prejudiciais (devido às rupturas no mercado).

28. Trading automático

Faz sentido aplicar o trading automático? Dependendo de resposta, os traders são divididos em dois grupos. Alguns traders consideram que é melhor evitar completamente os traders-robôs. Outros utilizam robôs em alguns segmentos do mercado e estão bastante satisfeitos com o resultado. O trading automático pode ser usado, mas deve ser abordado com extrema prudencia. Os robôs têm algumas vantagens: não precisam descansar, tempo livre, lazer, intervalo para almoço, etc. Além disso, software não experimenta nenhuma emoção, por isso nunca sofre de crise de nervos. Mas quem elabora software? Pessoas. Elas não são necessariamente especialistas no trading. Via de regra, são programadores que sabem bem as ciências exatas que não são tão importantes no mercado. A psicologia é importante. Os programadores normalmente são maus psicólogos.

Conclusão: A gestão de risco ajudá-lhe a economizar dinheiro

O risco é inevitável ao operar no mercado Forex. Pode ser maior ou menor, dependendo de carácter da pessoa e da capacidade de assumir riscos. No entanto, não pode ser completamente excluído. Deste modo, uma estratégia eficaz de gestão de risco no trading, que lhe garantirá melhor controlo sobre seus lucros e prejuízos é um elemento principal para se tornar um trader bem-sucedido.

Com a ajuda de estratégias descritas acima, você deve desenvolver própria estratégia que corresponderá aos seus objetivos e características pessoais. O essencial é recordar: seja realista, nunca entre em pânico, monitore sistematicamente e siga um plano baseado em análise de mercado.

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